A prescindere dal tuo ruolo nella supply chain, molti concorderanno sul fatto che l’incertezza sta diventando sempre più la normalità e ridurre i rischi, ove possibile, è fondamentale.
Ciò è particolarmente vero quando si amplia il proprio portafoglio clienti e dei partner commerciali, specialmente quelli con una situazione finanziaria instabile o con difficoltà a pagare le fatture entro la scadenza.
Tutto ciò ti sembra scontato? Forse. Ma avere accesso a dati accurati quando si valuta la salute finanziaria di un cliente non è sempre semplice.
Ad esempio, i controlli di routine delle referenze avvengono manualmente, richiedono molto tempo e raramente offrono un quadro sufficientemente completo della situazione finanziaria del cliente o almeno in grado di aiutare a stabilire i termini di pagamento in linea con il profilo di rischio attuale.
Accedere a informazioni incongruenti può portare a concedere inavvertitamente limiti di credito troppo alti o condizioni estremamente favorevoli a clienti con situazioni finanziarie inadeguate o viceversa, a concedere termini di pagamento meno favorevoli e limiti di credito inferiori a chi ha una migliore capacità finanziaria.
È scontato dire che idealmente si dovrebbero offrire condizioni quanto più favorevoli ai propri clienti (se non lo fai tu, lo farà la concorrenza). Ma fino a che punto ti puoi spingere e come fai ad avere la certezza di prendere la decisione più giusta e ponderata?
Certo, il rischio non si corre solo con i nuovi clienti ma anche con quelli esistenti. Come si può tenere traccia in modo rapido ed economico della situazione finanziaria di centinaia, se non di migliaia di clienti e partner coi quali lavori in tutto il mondo?
Persino in circostanze ideali, la situazione finanziaria di un’azienda può cambiare rapidamente e l’ultima cosa a cui si vuole andare incontro è il rischio di un ritardo nel pagamento, o ancora peggio, di un mancato incasso.
Le migliori pratiche di controllo del credito
Sviluppati in collaborazione con illion, noto fornitore leader nei servizi di gestione del credito in Australia e Nuova Zelanda, i report del credito di CargoWise aiutano i tuoi operatori a prendere decisioni consapevoli, grazie alla possibilità di accedere direttamente ai dati di più di 2 milioni di entità commerciali in Australia e Nuova Zelanda, e di molte altre ancora a livello globale.
La gamma di report basati sui dati di illion include:
report completi in grado di fornirti qualunque informazione necessaria per prendere una decisione consapevole: dalla verifica generica dei dati, fino ai dettagli sulla struttura manageriale o sulla proprietà dell’azienda, sulla situazione e sulla stabilità finanziaria, sugli indicatori di pagamento e sui pagamenti commerciali;
report sul rischio di fallimento che ti forniscono un’analisi predittiva del mercato sulla probabilità che un’azienda possa attraversare una grave crisi finanziaria o che possa fallire nei prossimi 12 mesi. In questo modo, potrai comprendere meglio qual è la capacità di sopravvivenza di un’azienda sul lungo termine e potrai confrontarla con quella di altre aziende concorrenti al fine di prendere la migliore decisione in merito all’estensione delle condizioni di credito. I report sul rischio di fallimento includono anche dati identificativi di base e altri dettagli essenziali relativi all’azienda come quelli sulla struttura manageriale, sulla proprietà, le informazioni negative e sulla situazione finanziaria in generale;
report sul rischio di pagamenti in ritardo che combinano un’analisi predittiva di mercato sulla probabilità che un’azienda effettui pagamenti entro la scadenza a un’analisi comparativa generale del settore. Questi report includono anche dati identificativi di base e altri dettagli essenziali relativi all’azienda come quelli sulla struttura manageriale, sulla proprietà, le informazioni negative e sulla situazione finanziaria in generale;
report sulle richieste di informazioni sul database Commercial Bureau che forniscono un accesso in tempo reale ai dati dell’ASIC (la Commissione australiana su titoli e investimenti), consentendoti di confermare se una società esiste realmente e la sua forma giuridica. Questi report includono anche informazioni sulla proprietà, sugli azionisti, sulla direzione e su eventuali eventi avversi passati o attuali.
Gestire e monitorare il credito dei clienti
Con gli eventi avvenuti negli ultimi anni, anche il livello di rischio che tuoi clienti più affidabili possano effettuare pagamenti in ritardo potrebbe aumentare; o magari i loro affari vanno bene e chiamarli per estendere i loro termini di pagamento potrebbe rivelarsi utile.
I report di credito di CargoWise ti aiutano a monitorare e ad avere consapevolezza della salute finanziaria dei tuoi clienti esistenti, consentendoti di accedere alle loro recenti attività relative al credito tramite il database Commercial Bureau di illion. Questo database include informazioni sullo stato di salute delle loro finanze oltre a dati relativi alla gestione, alla proprietà e alla partecipazione azionaria.
Inoltre, configurando il workflow personalizzabile di CargoWise, il tuo team può ricevere notifiche automatiche sulle attività relative al credito, consentendoti di identificare i clienti ad alto rischio prima che ciò possa avere un impatto sui flussi di cassa della tua azienda, oltre a eventuali candidati potenziali ai quali potresti fare quella telefonata di cortesia che potrebbe convertirsi in una vendita.
I dati di cui hai bisogno quando ne hai bisogno
Si dice che i dati migliori siano quelli in tuo possesso. Sebbene accedere a report di credito aggiornati sia oggigiorno un primo passo importante per ogni azienda, chiedere ai tuoi operatori di cambiare sistema richiede ulteriori tempo e risorse, con conseguente aumento delle spese generali e un maggiore rischio di errori nella gestione dei processi.
I report di credito di CargoWise sono completamente integrati e accessibili direttamente dal tuo sistema gestionale laddove richiesto per garantire processi di valutazione del credito efficienti e scalabili, una crescita più rapida e una riduzione dei costi.
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