Service d’information sur le crédit de la chaîne logistique

Quelle que soit votre position dans la chaîne logistique, rares sont ceux qui contestent le fait que l’incertitude devient de plus en plus la nouvelle norme et qu’il est essentiel de limiter les risques, dans la mesure du possible.

C’est le cas lorsque vous ajoutez de nouveaux clients et partenaires commerciaux dans les registres, en particulier ceux dont les antécédents financiers sont médiocres ou qui n’ont pas l’habitude de payer leurs factures à temps.

Cela vous semble évident ? Peut-être. Mais il n’est pas toujours facile d’accéder à des données précises pour évaluer la situation financière d’un client.

Prenons l’exemple des contrôles de référence de routine. Il s’agit souvent d’un processus d’évaluation excessivement manuel et chronophage, qui offre rarement une image fiable et suffisamment complète du statut financier réel d’un client, ou du moins une image suffisante pour aider à fixer des conditions de paiement adaptées à son profil de risque actuel.

Cet accès à des informations incohérentes peut avoir pour conséquence que des limites élevées et des conditions trop favorables soient émises par inadvertance pour des clients dont les antécédents en matière de crédit sont insuffisants par rapport à d’autres dont les limites sont moins élevées et qui peuvent bénéficier de conditions moins favorables en dépit d’une capacité de crédit plus forte.

Il est généralement souhaitable d’accorder à vos clients le plus de crédit possible afin de rester compétitif sur le marché. Toutefois, il convient d’évaluer attentivement le montant de crédit que vous pouvez raisonnablement proposer, tout en veillant à prendre des décisions éclairées et responsables en matière d’octroi de crédit.

Bien entendu, votre exposition au risque ne concerne pas seulement les nouveaux clients, mais aussi les clients actuels et existants. Comment pouvez-vous suivre rapidement et à moindre coût les performances financières des centaines, voire des milliers, de clients et de partenaires avec lesquels vous travaillez à l’échelle mondiale ?

Même dans des circonstances favorables, la situation financière d’une entreprise peut évoluer rapidement. Il est essentiel de minimiser les risques liés aux retards de paiement ou, en cas plus grave, à un défaut de règlement.

Pratique recommandée pour la vérification du crédit

Développé en partenariat avec illion, un leader des services de gestion de risque de crédit en Australie et en Nouvelle-Zélande, les rapports de crédit CargoWise permettent aux prestataires d’effectuer des évaluations de crédit informées. Ils offrent un accès direct aux données de plus de deux millions d’entités commerciales en Australie et en Nouvelle-Zélande, ainsi qu’à de nombreuses autres organisations à l’international.

illion propose une plage de rapports basés sur des données :

Les rapports complets couvrant tout ce que vous devez savoir pour prendre des décisions de crédit informées, allant de la vérification de base aux détails sur les administrateurs, la structure de propriété, les données financières complètes, la stabilité financière, les indicateurs de paiement et les informations sur les paiements commerciaux.

Les rapports sur les risques de défaillance qui évaluent la probabilité qu’une entreprise rencontre d’importantes difficultés financières ou fasse faillite dans les 12 mois à venir. Cela vous aide à mieux évaluer la viabilité à long terme d’une entreprise et à obtenir une vue d’ensemble de sa position par rapport à ses concurrents du secteur, ce qui facilite la prise de décisions plus éclairées lors de l’attribution des conditions de crédit. Les rapports sur les risques de défaillance comprennent également des données d’identification de base et d’autres informations essentielles sur les entreprises, telles que les administrateurs, la structure de propriété de l’entreprise, les informations défavorables et les données financières de base de l’entreprise.

Les rapports sur le risque de retard de paiement combinant les meilleurs scores prédictifs du marché concernant la probabilité de paiement effectués à temps, ainsi qu’un score comparatif global du secteur. Vous y trouverez également des données d’identification de base et d’autres informations essentielles sur les entreprises, telles que les mandats d’administrateur, la structure de propriété de l’entreprise, les informations défavorables et les données financières de base de l’entreprise.

Les rapports de demandes du Bureau Commercial offrent un accès en temps réel aux données de l’Australian Securities and Investment Commission (ASIC), vous permettant de vérifier l’existence d’une entité et son statut juridique. Des informations sur la propriété, les actionnaires et les administrateurs, ainsi que sur tout événement défavorable passé ou présent, sont également incluses.

Gestion et suivi du crédit client

Avec les événements des 18 derniers mois encore loin d’être terminés, même vos clients les moins risqués peuvent désormais présenter un risque plus élevé de paiements en retard. Ou, au contraire, ils se portent bien, et un appel amical pour leur proposer une extension de crédit pourrait être très bien accueilli.

Les rapports de crédit CargoWise vous permettent de suivre et de rester informé sur la situation financière de vos clients actuels, en accédant à leurs événements de crédit récents via le bureau commercial d’illion. Vous bénéficiez d’une vue actualisée de leur santé financière, ainsi que des informations sur les changements de direction, de statut de propriété ou d’actionnariat.

De plus, grâce aux outils de workflow configurables de CargoWise, votre équipe peut recevoir des notifications automatiques concernant les événements de crédit. Cela vous permet d’identifier rapidement les comptes à risque élevé avant qu’ils n’affectent la trésorerie de votre entreprise, ainsi que de repérer les opportunités susceptibles de bénéficier d’un appel de courtoisie ou d’un développement commercial.

Des données quand vous en avez besoin

On dit souvent que les meilleures données sont celles que l’on possède déjà. Bien qu’accéder à des rapports de crédit à jour soit une première étape essentielle pour toute entreprise dans le climat économique actuel, demander à vos opérateurs de changer de système nécessite du temps et des ressources supplémentaires, ce qui augmente les coûts généraux et introduit des processus plus sujets aux erreurs.

Les rapports de crédit CargoWise sont entièrement intégrés et accessibles directement dans votre système d’exploitation au moment où vous en avez besoin, pour des processus d’évaluation de crédit efficaces et évolutifs, une croissance plus rapide et des coûts moindres.

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