Serviço de informações de crédito na cadeia logística

Independentemente da posição que se ocupa na cadeia logística, poucos discordam de que as incertezas têm se tornado o novo normal. Conter os riscos, sempre que possível, é fundamental.

É o caso ao adicionar novos clientes e parceiros comerciais aos livros contábeis, particularmente aqueles com um histórico financeiro ruim ou registro de rastreamento não confiável de quitação de faturas no prazo.

Parece óbvio? Talvez. Mas nem sempre é fácil ter acesso a informações ao avaliar a saúde financeira de um cliente.

Veja, por exemplo, as checagens rotineiras de referências. Quase sempre significam procedimentos de avaliação excessivamente manuais e demorados, que raramente oferecem uma visão confiável e suficientemente completa da situação financeira de um cliente no mundo real. Ou, pelo menos, suficiente o bastante para ajudar a definir condições de pagamento alinhadas com o perfil de risco do cliente.

Ter acesso a informações inconsistentes pode resultar em uma concessão indevida de limites altos e de condições excessivamente favoráveis a clientes com um histórico de crédito inadequado. Histórico às vezes pior do que o de clientes que têm limites mais baixos e condições menos favoráveis, apesar de uma capacidade de endividamento mais sólida.

Nem é preciso dizer que geralmente você quer dar aos clientes o máximo de crédito possível (senão, outros o farão). Mas o quanto em crédito você pode oferecer? E como ter certeza de que está tomando as decisões certas e bem fundamentadas a respeito de crédito?

É claro que a sua exposição a riscos não se restringe a novos clientes, valendo também para clientes já existentes. Como você consegue acompanhar, de forma rápida e econômica, o desempenho financeiro de centenas, se não milhares, de clientes e parceiros com quem negocia no mundo?

Mesmo nos melhores momentos, as circunstâncias financeiras de uma empresa podem mudar de repente, e a última coisa que se deseja é a dor de cabeça e o risco de atraso ou, pior ainda, de inadimplência.

Melhores práticas de controle de crédito

Desenvolvidos em parceria com a illion, uma notória liderança em prestação de serviços de análise de risco de crédito na Austrália e na Nova Zelândia, os relatórios de crédito do CargoWise ajudam os operadores a tomarem decisões sobre crédito bem fundamentadas, com acesso direto a dados de mais de dois milhões de entidades comerciais nesses dois países e em muitos outros.

A variedade de relatórios baseados em dados da illion incluem:

relatórios abrangentes que cobrem tudo que você precisa saber para tomar decisões sobre crédito bem fundamentadas: desde informações básicas a detalhes sobre diretoria, estrutura societária e finanças completas da empresa, até informações sobre estabilidade financeira, prognóstico de pagamentos e pagamentos comerciais.

relatórios de risco de falência que trazem o que há de melhor no mercado em índices de previsão de probabilidade de uma empresa vir a apresentar problemas financeiros graves, ou mesmo falência, nos 12 meses seguintes. Isso permite que você tenha uma compreensão maior da viabilidade de uma empresa no longo prazo. Também possibilita uma visão mais ampla de como a empresa pode ser comparada a seus pares no setor, de forma que você tome decisões mais bem fundamentadas na hora de ampliar as condições de crédito. Relatórios de risco de falência também incluem dados básicos de identificação e outras informações essenciais da empresa, como a respeito de diretoria, estrutura societária, dados adversos e finanças básicas.

relatórios de risco de atraso em pagamentos que combinam os melhores índices do mercado sobre previsão de pagamentos em atraso e no prazo, assim como uma pontuação geral comparativa do setor. Esses relatórios também incluem dados básicos e outras informações essenciais da empresa, como a respeito de diretoria, estrutura societária, dados adversos e finanças básicas.

relatórios de consulta junto ao Commercial Bureau que propiciam acesso em tempo real aos dados da Australian Securities and Investment Commission (ASIC), o que permite confirmar se uma entidade existe e o seu status jurídico. Incluem-se informações sobre propriedade, sócios e diretores, assim como eventuais adversidades passadas e presentes.

Gestão e monitoramento de crédito ao cliente

Com os acontecimentos dos últimos 18 meses ainda longe de acabar, mesmo os clientes menos prováveis apresentam mais risco de atrasar pagamentos. Ou talvez tenham um desempenho tão bom, que receberiam bem uma ligação simpática por telefone para a extensão de crédito.

Os relatórios de crédito do CargoWise ajudam você a monitorar e a ficar ciente sobre a saúde financeira de seus clientes, com acesso aos respectivos dados creditícios recentes via escritório comercial da illion. Isso inclui um panorama atualizado sobre a saúde financeira, juntamente com mudanças de diretoria, situação proprietária e participações acionárias.

Além disso, com as ferramentas configuráveis de fluxo de trabalho do CargoWise, a sua equipe pode receber notificações automatizadas de fatos relacionados a crédito, o que ajuda a identificar qualquer conta de alto risco antes que comece a impactar o seu fluxo de caixa. Ou, ao contrário, a respeito dos potenciais bons candidatos àquela ligação telefônica de cortesia e muitos outros negócios.

Dados quando você precisar deles

Dizem que os melhores dados são aqueles de que você dispõe. Se, por um lado, acessar relatórios de credito atualizados é um primeiro passo importante para qualquer empresa no cenário econômico atual, por outro, pedir a seus operadores para trocar de sistema demanda tempo e recursos, aumenta as despesas gerais e gera processos mais propensos a erros.

Os relatórios de crédito do CargoWise estão totalmente integrados e acessíveis diretamente no seu sistema operacional, conforme a necessidade, para que haja processos de avaliação de crédito eficientes e expansíveis, crescimento mais rápido e menos custos.

Saiba como você pode manter a produtividade e a lucratividade com os relatórios de crédito do CargoWise. Saiba mais

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